福建十一选五任三预测
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  • 產品概況
 
 
  • 基金名稱

    交銀施羅德安享穩健養老目標一年持有期混合型基金中基金(FOF)
    基金類型 混合型基金中基金 基金代碼 006880

    投資范圍

    本基金的投資范圍為具有良好流動性的金融工具,包括經中國證監會依法核準或注冊的公開募集證券投資基金(含ETF和LOF、香港互認基金、不含QDII)、國內依法發行上市的股票(含中小板、創業板及其他經中國證監會核準上市的股票)、債券(含國債、央行票據、金融債券、政府支持債券、政府支持機構債券、地方政府債券、企業債券、公司債券、可轉換債券(含可分離交易可轉換債券)、可交換債券、次級債券、中期票據、短期融資券、超短期融資券等)、資產支持證券、債券回購、同業存單、銀行存款(含協議存款、定期存款及其他銀行存款)、貨幣市場工具、權證以及法律法規或中國證監會允許基金投資的其他金融工具(但須符合中國證監會相關規定)。

    如法律法規或監管機構以后允許基金投資其他品種,基金管理人在履行適當程序后,可以將其納入投資范圍。

    投資組合比例

    本基金投資于公開募集證券投資基金的基金份額的資產不低于本基金資產的80%,其中投資于股票、股票型基金(包括股票指數基金)、混合型基金和商品基金(含商品期貨基金和黃金ETF)等品種的比例合計占基金資產的0%-30%。本基金持有的現金或者到期日在一年以內的政府債券的比例合計不低于基金資產凈值的5%,其中現金不包括結算備付金、存出保證金、應收申購款等。

    本基金投資于權益類資產(包括股票、股票型基金、混合型基金)的戰略配置目標比例為25%,投資比例為基金資產的15%-30%。其中混合型基金需符合下列兩個條件之一:

    1、基金合同中明確約定股票投資占基金資產的比例為50%以上;

    2、最近4個季度披露的股票投資占基金資產的比例均在50%以上的混合型基金。

    如果法律法規或中國證監會變更投資品種的投資比例限制,基金管理人在履行適當程序后,可以調整上述投資品種的投資比例。

    風險收益特征

    本基金為混合型基金中基金,由于本基金主要投資于公開募集證券投資基金的基金份額,持有基金的預期風險和預期收益間接成為本基金的預期風險和預期收益。本基金的預期風險與預期收益高于債券型基金、債券型基金中基金、貨幣市場基金和貨幣型基金中基金,低于股票型基金和股票型基金中基金。

    本基金大類資產配置策略

    本基金主要采用目標風險策略來進行投資品種的大類資產配置。本基金根據特定的風險偏好設定權益類資產、非權益資產的基準配置比例,并采取有效措施控制基金組合風險。在基于目標風險策略應用過程中,本基金根據既定的風險預算對投資組合進行目標約束,并根據該風險預算目標來調整組合中各類資產的配置比例,將整個投資組合維持在相對穩定的市場風險暴露。

    本基金基金投資策略

    基于本基金管理人績效評估系統對備選基金的評估分析,在有效控制風險的前提下,通過定量和定性相結合的方法,精選具有不同風險收益特征及投資業績比較優勢的基金確定本基金配置組合。本基金的績效評估系統分析主要包括業績指標分析、業績歸因分析以及基金管理人綜合評估等:

    (1)運用量化方法分析所有適選基金在不同市場下的歷史業績表現,包括收益指標、風險指標和風險調整后收益指標等,具體如下:

    收益指標:包括絕對收益、相對收益等指標;

    風險指標:包括波動率、最大回撤等指標;

    風險調整后收益指標:包括夏普比率、信息比率等指標。

    (2)深入分析基金的業績表現,再次精選基金確定備選基金,包括對基金的擇時能力、資產配置能力、個股選擇能力等進行歸因分析,解釋基金收益來源,評估未來收益的持續性與穩定性?;謔諧』肪?、政策變動、風險事件等多重因素對基金配置組合進行持續跟蹤,動態調整基金投資組合及配置比例。

    (3)結合對基金管理人的定性評估,包括基金管理人基本情況、投研團隊實力以及投研團隊穩定性、基金經理投資優勢及業績穩定性等方面,被投資基金運作合規,風格清晰,中長期收益良好,業績波動性較低,根據定性評估分析結果,最終確定本基金的投資組合及配置比例。

    綜上,本基金通過定量和定性相結合的方法,長期持續跟蹤本基金的組合業績,并定期對基金組合進行維護,力爭實現基金資產的長期穩健增值。

    業績比較基準 80%×中債綜合全價指數收益率+20%×滬深300指數收益率
 
 
  • 銷售費率
 
 
    • 單筆認購/
    • 申購金額
    認/申購金額(含認/申購費) 購費率 申購費率
    50萬元以下 0.6% 0.8%
    50萬元(含)至100萬元 0.5% 0.6%
    100萬元(含)至200萬元 0.4% 0.5%
    200萬元(含)至500萬元 0.2% 0.3%
    500萬元以上(含500萬元) 每筆交易1000元 每筆交易1000元
    • 贖回費
    最短持有期限為一年,本基金不收取贖回費用。
 
 
  • 法律文件
 
 
  • 風險提示
 
 

證券投資基金(以下簡稱"基金")是一種長期投資工具,其主要功能是分散投資,降低投資單一證券所帶來的個別風險?;鴆煌諞寫⑿詈駝饒芄惶峁┕潭ㄊ找嬖て詰慕鶉詮ぞ?,投資人購買基金,既可能按其持有份額分享基金投資所產生的收益,也可能承?;鶩蹲仕吹乃鶚?。

基金在投資運作過程中可能面臨各種風險,既包括市場風險,也包括基金自身的管理風險、技術風險和合規風險等。巨額贖回風險是開放式基金所特有的一種風險,即當單個開放日基金的凈贖回申請(贖回申請份額總數加上基金轉換中轉出申請份額總數后扣除申購申請份額總數及基金轉換中轉入申請份額總數后的余額)超過前一開放日基金總份額的百分之十時,投資人將可能無法及時贖回持有的全部基金份額。

基金分為股票型基金、混合型基金、債券型基金、貨幣市場基金、基金中基金等不同類型,基金中基金進一步分為股票型基金中基金、混合型基金中基金、債券型基金中基金、貨幣型基金中基金等不同類型,投資人投資不同類型的基金將獲得不同的收益預期,也將承擔不同程度的風險。一般來說,基金的收益預期越高,投資人承擔的風險也越大。

本基金可投資于流通受限證券,將面臨證券市場流動性風險,主要表現在幾個方面:基金建倉困難,或建倉成本很高;基金資產不能迅速轉變成現金,或變現成本很高;不能應付可能出現的投資者大額贖回的風險;證券投資中個券和個股的流動性風險等。

本基金可投資于流通受限證券,將面臨證券市場流動性風險,主要表現在幾個方面:基金建倉困難,或建倉成本很高;基金資產不能迅速轉變成現金,或變現成本很高;不能應付可能出現的投資者大額贖回的風險;證券投資中個券和個股的流動性風險等。

本基金屬于混合型基金中基金,基金管理人初始給予本基金的風險等級為R3,因此主要適合風險等級為C3型、C4型及C5型投資者購買。

特別提示:若基金份額持有人多次認購或申購本基金導致持有多筆不同期限的本基金份額時,基金份額持有人在贖回時需特別關注申請贖回的基金份額數量,若申請贖回的基金份額超過了該份額持有人持續持有超過一年的基金份額數量,則基金份額持有人的贖回申請將被予以拒絕?;鴟荻畛鐘腥誦璩械J昊厴昵朧О艿姆縵?。

投資人應當認真閱讀《基金合同》、《招募說明書》等基金法律文件,了解基金的風險收益特征,并根據自身的投資目的、投資期限、投資經驗、資產狀況等判斷基金是否和投資人的風險承受能力相適應。

投資人應當充分了解基金定期定額投資和零存整取等儲蓄方式的區別。定期定額投資是引導投資人進行長期投資、平均投資成本的一種簡單易行的投資方式。但是定期定額投資并不能規避基金投資所固有的風險,不能保證投資人獲得收益,也不是替代儲蓄的等效理財方式。

因拆分、分紅等行為導致基金份額凈值變化,不會改變基金的風險收益特征,不會降低基金投資風險或提高基金投資收益。以1元初始面值開展基金募集或因拆分、分紅等行為導致基金份額凈值調整至1元初始面值或1元附近,在市場波動等因素的影響下,基金投資仍有可能出現虧損或基金凈值仍有可能低于初始面值。

基金管理人承諾以誠實信用、勤勉盡責的原則管理和運用基金資產,但不保證本基金一定盈利,也不保證最低收益?;鴯芾砣斯芾淼鈉淥鸕囊導ú還鉤啥員凈鷚導ū硐值謀V??;鴯芾砣頌嶁淹蹲嗜嘶鶩蹲實?quot;買者自負"原則,在做出投資決策后,基金運營狀況與基金凈值變化引致的投資風險,由投資人自行負擔。

本基金單一投資者持有基金份額數不得超過基金份額總數的50%,但在基金運作過程中因基金份額贖回等情形導致被動超過前述50%比例的除外。

  • 本基金特有的風險
  • 1、本基金為養老目標基金,致力于滿足投資者的養老資金理財需求,但養老目標基金并不代表收益保障或其他任何形式的收益承諾。本基金非保本產品,存在投資者承??魎鸕目贍芐?。
  • 2、本基金為混合型基金中基金,本基金投資于經中國證監會依法核準或注冊的公開募集證券投資基金的基金份額的資產不低于本基金資產的80%,其中投資于股票、股票型基金(包括股票指數基金)、混合型基金和商品基金(含商品期貨基金和黃金ETF)等品種的比例合計占基金資產的0%-30%。因此本基金所持有的基金的業績表現、持有基金的基金管理人水平等因素將影響到本基金的基金業績表現。
  • 3、本基金定位為穩健型目標風險策略基金,本基金投資于權益類資產(包括股票、股票型基金、混合型基金)的戰略配置目標比例為25%,投資比例為基金資產的15%-30%。其中混合型基金需符合下列兩個條件之一:1、基金合同中明確約定股票投資占基金資產的比例為50%以上;2、最近4個季度披露的股票投資占基金資產的比例均在50%以上的混合型基金。本基金的預期風險與預期收益高于債券型基金、債券型基金中基金、貨幣市場基金和貨幣型基金中基金,低于股票型基金和股票型基金中基金。
  • 4、基金份額持有人持有的每份基金份額最短持有期限為一年,在最短持有期限內該份基金份額不可贖回,自最短持有期限的下一工作日起(含該日)可贖回。對于每筆認購的基金份額而言,最短持有期限自基金合同生效之日起(含該日)至一年后的年度對日的前一日;對于每筆申購的基金份額而言,最短持有期限自該筆申購份額確認日(含該日,通常T日提交的有效申購申請于T+3日確認)至一年后的年度對日的前一日。因此,對于基金份額持有人而言,存在投資本基金后一年內無法贖回的風險。
  • 5、本基金為基金中基金,由于本基金所持有的相當比例的基金暫停估值,導致基金管理人無法計算當日本基金資產凈值;或者由于本基金持有的相當比例的基金份額或適合本基金投資的基金份額拒絕或暫停申購、暫停上市或二級市場交易停牌、基金管理人無法找到其他合適的可替代的基金品種,或其他可能對本基金業績產生負面影響的情形,本基金可能拒絕或暫停申購業務。
  • 6、本基金為基金中基金,由于本基金所持有的相當比例的基金暫停估值,導致基金管理人無法計算當日本基金資產凈值;或者由于本基金持有的相當比例的基金份額拒絕或暫停贖回、暫停上市或二級市場交易停牌、延期辦理贖回、延期支付贖回款項,或其他可能對本基金業績產生負面影響的情形,本基金可能暫停贖回或延緩支付贖回款項。
  • 7、本基金為基金中基金,本基金管理人運用本基金的基金財產申購自身管理的基金的(ETF除外),應當通過直銷渠道申購且不得收取申購費、贖回費(按照相關法規、基金招募說明書約定應當收取,并計入基金財產的贖回費用除外)、銷售服務費(如有)等銷售費用。但如果本基金管理人運用本基金的基金財產申購非自身管理的基金的,將會承擔本基金以及本基金所投資或持有基金份額的相關費用,本基金對上述費用的支付將對收益水平造成影響。
  • 8、本基金為基金中基金,本基金可能投資于封閉運作基金、定期開放基金等流通受限基金。本基金投資流動受限基金將面臨所投資基金的流動性風險,因此可能在本基金需要變現資產時,受流動性所限,本基金無法賣出所持有的流通受限基金,由此可能給基金凈值帶來不利影響或損失。
 

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